虚拟币是什么？

虚拟币是指由密码学算法生成和管理的一种数字通货。它不同于实体货币的实物，仅以网络技术保障其可信度和流通性。比特币是虚拟币最为知名的一种。其由区块链技术保障其信息分发和所有者转移等过程，具有一定的去中心化和匿名性。

虚拟币涉及哪些犯罪主体？

虚拟币作为新兴的支付手段，其匿名、无国界和非法集资等特点，让所有不法分子都看到了商机。虚拟币涉及的犯罪主体包括黑客、洗钱犯罪分子、非法集资团伙等。黑客利用技术手段进行攻击盗窃虚拟币；洗钱犯罪分子利用虚拟币进行非法资金的转移、避税和洗钱；非法集资团伙则通过虚拟币非法融资、欺诈等手段进行非法牟利。

虚拟币洗钱是怎么进行的？

虚拟币洗钱主要通过网络混淆交易路径和隐瞒交易主体的真实信息等手段实现。具体来说，洗钱者可以采用多地址或换汇转移等方式，打破交易路径上的可追溯性；采用多个虚拟币交易所账号和无实名信息的钱包等方式，掩盖交易主体的真实身份信息。此外，还能通过虚拟币高波动性买卖赚取高额利润、利用虚拟币进行非法境外融资等方式实现洗钱目的。

虚拟币如何被用于非法集资？

虚拟币作为匿名度高、跨越国界、没有监管机构的新型融资方式，被非法集资团伙广泛利用。具体来说，它们以虚拟币为媒介，进行所谓的“数字货币”或“ICO”等名义的非法募集资金活动。宣传手法通常包括吹嘘收益高、有保障、无风险等。实际上，这些募集资金的机构往往没有经过监管机构审批，资金用途不透明，投资人的风险很大。

虚拟币犯罪行为如何防范？

针对虚拟币的犯罪行为，需要综合进行技术防范、法律监管和社会教育等方面的有效措施。技术方面可以加强虚拟币交易平台的身份认证、交易行为监管、信息传输安全等方面的安全保障；法律方面可以完善虚拟币相关的告知、公示、备案和监管制度，并对虚拟币犯罪行为加强打击力度；社会方面可以加强宣传教育，提高公众的风险意识和警惕性，增强社会对虚拟币犯罪的反制能力。

虚拟币未来面临哪些挑战？

虚拟币未来面临的挑战包括市场泡沫风险、技术安全风险、监管合规风险等方面。虚拟币市场的泡沫风险已经越来越明显，不同国家和地区监管政策的不一致和缺位，也为其原本泡沫风险加大。虚拟币技术安全的漏洞和风险，不断出现，尤其是区块链技术的难度增加，可能会导致虚拟币的安全性受到影响。监管合规方面，各国政策的不断变化和国际协作的日益紧密，也为虚拟币合规监管带来了不小的挑战。

虚拟币的合法性和发展前景如何评价？

虚拟币的合法性问题在国际上尚未形成普遍认同的共识。一些国家和地区对于虚拟币的监管制度和政策还不明确，甚至存在封杀或禁止的情况。但虚拟币无疑是一种新兴的支付手段和价值存储方式，在金融创新和信息化发展方面具有一定的推动作用。未来虚拟币的发展前景依然值得期待，但需要在技术、市场、政策等方面加强监管和规范，以保证虚拟币的健康和可持续发展。